Urist-arbat.ru

Юрист на Арбате
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Кто занимается мошенниками в интернете

«Карантинные» мошенники: как не попасть в ловушку из-за онлайн-платежей

Поскольку сейчас в связи с карантином почти все можно и приходится покупать онлайн, ситуацией пользуются мошенники. Во время совещания в Офисе президента представители Национальной полиции сообщили о том, что из-за карантина уровень преступности в целом уменьшился, однако на 15% вырос уровень мошенничества в интернете. В частности, онлайн-мошенники пытаются организовать фальшивую продажу средств защиты.

Ранее НБУ сообщал, что только за прошлый год украинцы потеряли из-за незаконных действий с банковскими картами более 150 млн грн. При этом 58% незаконных действий произошло именно в сети интернет.

Как не попасть в ловушку или куда жаловаться, если вы наткнулись на интернет-мошенников, рассказал Mind адвокат адвокатского объединения Credence Сергей Головко.

Интернет-мошенничество является разновидностью уголовного преступления, предусмотренного ст. 190 Уголовного кодекса Украины («Мошенничество»). Наказанием за совершение мошеннических действий, в зависимости от обстоятельств и размера ущерба, может быть как штраф, так и лишение свободы на срок до 12 лет. И, как и в преодолении последствий любого преступления, очень важным является фактор времени, прошедшего с момента совершения преступления. И здесь у интернет-мошенничества есть некоторые особенности, которые могут вам помочь.

Что делать, если наткнулись на интернет-мошенников

Итак, что же делать, если деньги вы уже перечислили, а товар не получили, и телефоны продавца либо не отвечают, либо отвечают вечным «завтра»?

Если трансакция, то есть перечисление средств мошеннику произошло не более 3 дня назад, то есть смысл звонить на горячую линию своего банка. Если деньги еще не были фактически переведены на счет продавца (а такое может быть, не зря же банкам обычно нужно именно 3 банковских дня на осуществление платежа), то еще есть надежда свой платеж отменить.

Конкретный порядок действий в этом случае вам разъяснит ваш банк. Скорее всего для этого придется явиться в ближайшее отделение с паспортом и написать соответствующее заявление.

Если деньги уже переведены вашим банком, то можно сразу связаться с банком продавца – мошенника. Узнать, что это за банк, можно по номеру карты мошенника через соответствующие сервисы в интернете.

Однако надо быть готовым, что банк получателя также потребует от вас определенных действий:

  • во-первых, явиться в офис службы безопасности и написать письменное заявление о мошенничестве с предоставлением копий соответствующих доказательств (например, распечатки переписки с мошенником, копии платежки и т. д.);
  • во-вторых, почти наверняка служба безопасности банка уже на месте потребует от вас доказательств обращения в полицию с заявлением о мошенничестве.

В некоторых случаях, когда банк плательщика и продавца совпадает и, по мнению службы безопасности, достаточно доказательств мошенничества, банк может сразу заблокировать карту мошенника на несколько дней для сохранения возможности возврата денег, если факт мошенничества будет подтвержден. Однако такое блокирование – редкость.

Итак, в любом случае рекомендуем обращаться в полицию с заявлением о мошенничестве, даже если ни один банк от вас этого не требует.

Во-первых, именно так вы должны действовать по закону, ведь именно полиция обязана расследовать преступления.

Во-вторых, в таком случае вы значительно увеличиваете шансы на установление личности мошенника, привлечение его к ответственности и возврат уплаченных денежных средств или их части.

И наконец, есть примеры, когда сброшенная на номер мошенника фотокопия выписки из Единого реестра досудебных расследований с подтверждением факта обращения в полицию волшебным образом приводила к «нахождению» продавцом заказанного товара или добровольному возврату денег с извинениями.

Алгоритм действий для обращения в полицию

Необходимо приготовить как можно большее количество доказательств факта мошенничества.

  • распечатки объявления мошенника с предложением заказанного товара;
  • переписка с мошенником в мессенджерах;
  • распечатки платежных документов, подтверждающих осуществление вами платежей;
  • если у вас есть аудио- или видеозаписи общения с мошенником, надо записать их на диск или флешку (имейте в виду, что эти носители приложат к материалам дела и вам уже не вернут).

Также есть смысл перед обращением в полицию все же обратиться к адвокату за помощью в составлении заявления и получить рекомендации по форме и количеству приложения имеющихся у вас материалов в качестве доказательств.

Практика показывает, что хотя саму форму заявления можно скачать в том же интернете, однако только наличие определенного профессионального опыта позволяет оценить перспективность приложения определенных материалов в конкретных обстоятельствах и лучше защитить интересы конкретного потерпевшего.

Стоит напомнить, что сегодня подавляющее большинство онлайн-магазинов, работающих легально, имеют возможность реализовывать свой товар без предоплаты, то есть с оплатой после его получения через курьерские и почтовые сервисы. И это самый надежный способ не стать жертвой мошенников. Также не будет лишним заранее поинтересоваться в интернете отзывами о работе магазина, услугами которого вы решили воспользоваться.

Читать еще:  Образец правильного заполнения договора земельного участка

○ Что делать если стали жертвой мошенников в интернете?

В согласии со ст. 159 УК РФ, мошенничество – это хищение имущества либо получение права на чужое имущество обманным путем. При этом не имеет значения, как именно было совершено подобное противоправное действие. Это значит, что если у вас украли деньги или иные ценности через интернет, это такое же уголовное преступление, как и совершенное в реальной жизни.

Однако, несмотря на одинаковые признаки и состав деяния, привлечь к ответственности виртуальных мошенников сложнее. Связано это с отсутствием личного контакта и достаточных сведений о личности. Тем не менее, найти сетевых воров и привлечь их к ответственности все же можно, если действовать правильно.

Куда сообщить о мошенничестве

Если лицо стало жертвой интернет-мошенничества, то необходимо сразу же идти в полицию. На входе находится дежурный, который объяснит в какой кабинет и к кому нужно зайти для написания заявления.

Далее нужно максимально подробно рассказать о сложившейся ситуации, а в случае необходимости продемонстрировать переписку с мошенником. Сотрудник правоохранительных органов поможет максимально грамотно составить заявление с указанием всех деталей.

Из дополнительных действий может понадобиться заверение переписки, скриншота сайта злоумышленника и т.д. через нотариуса. Для этого представитель нотариата должен подробно изучить детали и утвердить, что материал не подвергался изменению с вашей стороны.

Обратите внимание! Заверение нотариусом делается по просьбе сотрудников полиции в случае необходимости.

Как вернуть деньги

Если вы всё-таки попались на удочку мошенников, первым делом напишите официальную жалобу продавцу. Если он проигнорирует её и не исправит ситуацию, можно (и нужно!) смело обращаться в органы. Здесь также придёт на помощь Роспотребнадзор: оставьте жалобу онлайн или позвоните по телефону горячей линии.

Обязательно подайте заявление в местное отделение полиции. Чтобы ускорить процесс, обратитесь сразу в управление «К» МВД, которое занимается преступлениями в киберсфере.

Чем больше информации вы предоставите правоохранительным органам, тем больше вероятность, что вернёте деньги. В идеале у вас должны быть все данные о мошенниках (имена или ники в интернете, номер электронного счёта, юридический адрес организации), история переписки, выписка со счёта или чеки. Чтобы уточнить информацию о продавце, нужно знать ИНН – по нему в налоговой выпишут справку с юридическим адресом компании и другими данными. С ИНН помогут и в прокуратуре, и в Обществе защиты прав потребителей.

В итоге дело передадут в суд, и вы сможете требовать не только возврата средств, но и денежную компенсацию морального ущерба.

Параллельно с этими действиями обратитесь в банк, который обслуживает вашу карту. Его сотрудники помогут составить заявление на чарджбэк.

С электронными платёжными системами вроде Яндекс.Деньги, PayPal или WebMoney будет немного проще. В этом случае со сбором нужной информации о мошенниках поможет техподдержка и администрация, а при накоплении достаточного количества жалоб лавочку злоумышленников просто прикроют. Деньги, правда, всё равно придётся возвращать через суд, потому что вероятность того, что ваши средства всё ещё остались на счете мошенников, крайне мала.

Знаете ли Вы что

Самые активные кредитные заемщики — это люди в возрасте от 25 до 45 лет.

Если вас обманули при покупке на сервисах объявлений вроде «Авито», обратитесь к администрации ресурса, чтобы недобросовестного продавца заблокировали, и только потом – в полицию или прокуратуру.

И, конечно, банки предлагают страховать пластик. Однако тут есть важный момент: если данные карты попали к мошенникам из-за вашей невнимательности или чрезмерной доверчивости, страховщик не покроет такой случай.

Зато банки предлагают дополнительные опции людям, застраховавшим у них пластик. Например, владельцы дебетовых карт Райффайзенбанка получат страховую выплату даже без подачи заявления в полицию.

Открывайте вклады, не выходя из дома. Подобрать вклад

4. Подтверждающие материалы.

  • сохраненная переписка;
  • копии визиток;
  • платежных документов;
  • расписок;
  • скриншоты страниц в соцсетях;
  • документы, подтверждающие ваши права на имущество и его стоимость.

Укажите, на какую сумму был причинен ущерб. Сообщите о людях, которые могут подтвердить изложенные вами сведения.

Станьте подписчиком FMG GROUP в Facebook!

Какие бывают виды мошенничества

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают. Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте. Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

Интернет мошенничество

Законодатель определил интернет мошенничество как один из видов мошенничества, а именно – овладение имуществом или имущественным правами с помощью обмана или злоупотребления доверием.

Читать еще:  Смена фамилии образец заполнения форма 15

Для расследования такой категории преступлений нужно учесть, что существуют некоторые особенности, а именно:

  • Личного контакта между потерпевшим и преступником нет, все осуществляется дистанционно. А это значит, что работа следствия усложнена еще установкой личности мошенника;
  • Передача денег протекает дистанционно – в целом, это больше плюс, так как через информацию с банка можно установить точную сумму ущерба.

Учитывая всю специфику кибер-преступлений, был создан Департамент киберполиции в составе Национальной полиции, который сопровождает дела данной категории. Так вот ответ на вопрос «куда сообщить о мошенничестве в интернете?» — Вы можете обратиться в отделение полиции по Вашему району, или в отдел по борьбе с киберпреступлениями в области, или же через сайт заполнить заявление https://ticket.cyberpolice.gov.ua/ .

Виды интернет-мошенничества

Самые распространенные виды интернет мошенничества:

  • Получение логина и пароля, других личных данных для использования в платежных системах. Так обычно действуют мошенники через рассылку переходов на сайт, с авторизацией на сайте практически с идентичным названием и т.д.
  • Мошенничество с кредитными картами, через получение номера карты, срока действия и CVV-код;
  • А также создание фиктивных интернет-магазинов.

Что делать если интернет-магазин обманул?

Для того чтобы не быть обманутым, несколько советов как это предотвратить, а именно:

  • используйте только проверенные ресурсы и убедитесь в правильности названия необходимого сайта. Один незаметный символ в названии сайта на панели адреса может означать, что вы попали на фишинговый сайт;
  • не передавайте никому данные своей банковской карты (особенно CVV-код, и пин-код), ведь работники банка никогда не запрашивают такую ​​информацию;
  • обратите внимание, что сайты, которые принимают онлайн-платежи, должны быть защищены, для этого в названии адреса они должны содержать https: // и значок «замочка».
  • рекомендуем всегда использовать наложенный платеж, чтобы исключить шансы мошенников завладеть вашими средствами.

Кроме этого, на сайте киберполиции ( https://cyberpolice.gov.ua/stopfraud/ ) в разделе «Стоп Фрауд» можно проверить номер телефона, банковскую карточку и ссылки на сомнительный сайт – возможно, мошенники уже есть в базе киберполиции. А что делать если обманули в инстаграм магазине? Дабы также предупредить возможную мошенническую схему, проверьте также карту, которую Вам сбросили для оплаты, ну а кроме этого, внимательно просмотрите страницу магазина в Инстаграме на наличие положительных отзывов, отметок на фото и т.д.

Но все же, если случилась неприятность, и Вас обманули в интернете, необходимо ответить на такие вопросы «есть ли смысл писать заявление на интернет мошенников» — а писать заявление имеет смысл.

Если Вы стали жертвой мошенников, необходимо сообщить о преступление в отделение полиции по месту Вашего нахождения. Данное дело, в зависимости от предварительной квалификации будет расследоваться либо следователем, либо инспектором дознания. С августа 2020 года в Уголовный кодекс Украины, были внесены изменения, и все правонарушения поделены на уголовные проступки и уголовные преступления. Для уголовных проступков Уголовным процессуальным кодексом Украины предусмотрена упрощенная процедура проведения досудебного расследования и в более краткие сроки. Теперь определимся, что согласно ст. ст. 12, 190 УК Украины, мошенничество по ч. 1 с. 190 УК Украины – это уголовный проступок, в таком преступление нет отягчающих составляющих преступления, и сумма ущерба до 1700 грн. Но если же противоправное действие связано с использованием незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники (ч.3 ст. 190 УК Украины), к примеру, тот же фишинг – это уже преступление

Сроки проведения досудебного расследования имеют значения для Вас как потерпевшего, так как вернуть выбывшее имущество возможно только будет после вынесения обвинительного приговора и удовлетворения гражданского иска в границах уголовного производства. При добросовестной работе правоохранительных органов и совместном сотрудничестве с потерпевшим, расследование пройдет в объективно быстрые сроки.

Как же правильно написать заявление в полицию?

При обращение в правоохранительный орган можно иметь заявление о совершение уголовного преступления на руках, или же уже в отделение попросить образец заявления в полицию о мошенничестве в интернете. Заявление оформляется в вольной форме, но следует указать свое ФИО, адрес проживания, контактный номер телефона, а далее излагается суть происшествия, а именно где (на какой интернет площадке), в какое время, каким способом было совершено преступление, каков ущерб от содеянного и чем подтверждается. После того как закончили описательную часть, необходимо приступить к изложению просительной, там Вы просите внести ведомости в ЕРДР (единый реестр досудебных расследований) и начать досудебное расследование, кроме того признать Вас потерпевшим в данном производстве, к заявлению необходимо приложить копии документов подтверждающих Вашу личность. Далее дежурный вносит ведомости в единый журнал учета, и в течение 24 часов вносятся ведомости в ЕРДР, после чего Вам выдадут выписку с ЕРДР и постановление о признание потерпевшим. А что, если следователь считает, что это гражданско-правовые отношения и выносит постановление об отказе в открытие досудебного расследования, то такие действия, согласно ст. 303 УПК Украины, можно обжаловать следственному судье. Ходатайство должно быть сформулировано таким образом: «об обжалование бездеятельности следователя, которая заключается в невнесение ведомость о уголовном правонарушении в ЕРДР», зачастую такие заявления удовлетворяют. Далее после внесения ведомостей в ЕРДР, необходимо заявить ходатайство о признание потерпевшим, где необходимо описать связь между, предположительно, совершенном преступлении и нанесенном Вам ущербе, к нему же прикрепить доказательства всего указанного, это могут быть скрины переписок, чеки об отправке и тд. В случае отказа в признание потерпевшим, такое постановление так же может быть обжаловано к следственному судье. Далее, после того как Вы все-таки имеете статус потерпевшего в уголовном производстве, Вы уже можете ходатайствовать о проведение следственно (розыскных) действий.

Читать еще:  Порядок регистрации дачного дома

Если Вам необходима юридическая помощь, предлагаем Вам воспользоваться услугой «Тендер на юридическую услугу” от юридического портала Протокол.

Судебная практика в делах о мошенничестве

Почему-то разделяют на отдельный подвид преступления и задаются вопросом: “что делать если кинули на деньги в Инстаграме”, “что делать если обманули в интернет магазине Инстаграма” . В целом это такое же интернет-мошенничество, как и любой другой обман людей на деньги в Интернете. Так, что ответ такой же – писать заявление о мошенничестве в полицию. Доказать вину и преднамеренность все же удается, так Приморским судом города Одессы, обвинительным приговором признан виновным гражданин, который путем обмана, через сайт ОЛХ реализовывал товар, которого он не имел в наличие и не собирался выполнять свои обязательства, а только путем обмана с помощью незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники завладел денежными средствами. Обвинительных приговоров по мошенничеству в таких социальных сетях как Инстаграм нет на данный момент, но методика досудебного расследования идентична методике расследования преступлений совершенных на площадке ОЛХ.

Напоминаем, дабы не стать жертвой Интернет-мошенничества не следует разглашать персональные данные, данные банковских карт, покупать в проверенных магазинах.

Автор консультации: Адвокат Скочинская Кристина

Кто занимается расследованием дел по интернет-мошенничеству

Расследует дела связанные с интернет-мошенничеством в Украине специальный орган — Департамент Киберполиции. Именно он занимается всеми нарушениями, которые затрагивают интернет-сферу, включая такой распространенный тип преступления, как мошенничество.

Чтобы найти и наказать интернет-мошенников, они используют новейшие достижения информационных технологий и находят аферистов. Департамент расследует и дела по факту хакерских атак и прочих подобных случаев. Так, если имел место обман со стороны интернет-магазина, либо кража персональных данных и их подлог, именно киберполицейские будут заниматься выяснением подробностей и поиском виноватых.

Однако стоит помнить, что Департамент Киберполиции проводит только расследования, связанные со злоупотреблением информационными технологиями. Для того, чтобы полиция завела дело и могла наказать виновного после окончания расследования, всё равно необходимо обратиться в обычное отделение полиции по месту жительства жертвы и с помощью сотрудников составить заявление.

Предлагают помощь вернуть деньги от брокера — это мошенники?

В интернете появилось множество предложений — большая часть из них от так называемых чарджбэкеров, которые предлагают услугу по возврату денежных средств от нечестного брокера. Перед тем как обращаться к таким помощникам, предварительно оцените их.

Мошенников от честных чарджбэкеров отличают следующие критерии:

  • стремятся получить от вас личные данные, которые не имеют никакого отношения к предмету спора с брокером;
  • отсутствие официального сайта или адреса юридической компании;
  • дают 100-процентную гарантию возврата средств;
  • хотят, чтобы вы подписали договор с другим брокером, который поможет вам вернуть утраченные деньги;
  • обещают вернуть депозит благодаря личным связям с брокером;
  • предлагают «сертификаты» с целью «пустить пыль в глаза», подтвердив успешность своих действий;
  • платформа не зачисляет деньги сама себе, а направляет их третьей компании;
  • готовы вернуть даже те деньги, которые вы потеряли без вины брокера.

И главное, не забывайте: процедурой чарджбэк вы можете воспользоваться, только если пополняли счет у брокера-мошенника со своей пластиковой карты.

В сети интернет много недобросовестных компаний, которые хотят любыми способами получить ваши деньги. Будьте осторожны и осмотрительны. Если вам предлагают очень интересные условия, которых нет у других брокеров, задумайтесь: а почему другие не предлагают аналогичные условия. Не бойтесь задавать эти вопросы тем, кто вам их предлагает. И не поленитесь позвонить в конкурирующие компании и поинтересоваться, почему они не делают аналогичных предложений.

Мы искренне желаем вам не попасть в руки мошенников. Но если все-таки это произошло, помните, что есть и другие мошенники, которые зарабатывают на тех, кто попал в сложную ситуацию.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector